+1 18:26 Mar 1, 2015
При подозрении в мошенничестве
В банках используются специальные системы мониторинга операций, совершаемых с картой, которые сравнивают совершаемые по карте операции с алгоритмами подозрительных операций и, в случае если характер операций совпадает с одним из алгоритмов, карта временно блокируется до выяснения обстоятельств. В разных банках алгоритмы могут отличаться и тонко настраиваться, исходя из последних сведений о схемах мошенничества.
Мошенник, укравший карту, обычно не знает ПИН-кода и размера доступного остатка по карте. Для опустошения карты он может совершить серию из небольших покупок через малые промежутки времени. Банк воспринимает подобные действия как подозрительные и может заблокировать карту до выяснения обстоятельств. Как вариант, при подозрительных операциях банк может блокировать карту автоматически на короткий срок (5-30 мин.), чтобы у настоящего держателя карты было время получить SMS-оповещение о совершаемых покупках и связаться с банком для постоянной блокировки карты. Если банк удостоверится, что клиент сам совершал покупки, карта может быть разблокирована. | 
peer agreement (net): +4