Банки Украины и "тайна"
Thread poster: Natalia Zakharova

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
English to Russian
+ ...
Oct 19, 2012

Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.


Direct link Reply with quote
 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Счет или кредит? Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.


Так вы о кредите или счете?


Direct link Reply with quote
 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Интересная статья Oct 19, 2012

"Таким образом, в настоящее время, для получения сведений о наличии банковского счета налогоплательщика, орган налоговой службы может обратиться с соответствующим запросом в банковское учреждение. Банк должен предоставить соответствующую информацию или обоснованный отказ в ее предоставлении в течение 10 банковских дней с момента получения запроса. Для получения данных об операциях по счетам налогоплательщика и об объеме средств, находящихся на счетах, органы налоговой службы должны обратится в суд и получить соответствующее решение суда. При этом банк вправе ограничить свой ответ объемом данных, указанным в решении суда, то есть в решении суда должно быть четко указано какие именно данные и за какой период времени требуются у банка".

http://www.ank.odessa.ua/site/legaladvice.php?aid=40&topid=&viewid=180

Хотя, решение суда будет практически всегда в пользу налоговой.

[Edited at 2012-10-19 08:41 GMT]


Direct link Reply with quote
 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
пояснение Oct 19, 2012

Началось все с кредита. Мне сказали, что свои деньги я могу получить через три рабочих дня, поскольку они сообщают о моем кредите в налоговую.
Про счет это я уже потом поинтересовалась, поскольку в следующем году планировала открыть счет как частное лицо, не как ЧП-шник.


Direct link Reply with quote
 

Alexander Onishko  Identity Verified
Local time: 22:32
Member (2007)
Russian to English
+ ...
*** Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.


Это беззаконие и произвол. Но ничего как обычно не докажешь.


Direct link Reply with quote
 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
угу Oct 19, 2012

В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ. Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет.

Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.


Direct link Reply with quote
 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Проблем, думаю, не будет Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ. Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет.

Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.


Дело в том, что таким образом налоговая пытается остановить процесс отмывания денег. С кредитами это возможно. Например, взял большой кредит, и через два дня его погасил. Т.е. купил по сути товар за, возможно, нечестно заработанные деньги.

А соотношение дохода/размера кредита не имеет особого значения. Это, в первую очередь, головная боль банка. раз он готов выдавать кредиты на таких условиях - пожалуйста.

Мне только непонятно, что в налоговой будут делать с этим валом бумаги...

Раздавать сотрудникам в качестве премии?


Direct link Reply with quote
 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
Я понимаю Oct 19, 2012

Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.

Direct link Reply with quote
 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
Member (2011)
English to Russian
+ ...
А вас никто трогать не будет Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.


Трогать будут тех, в отношении кого возникнут подозрения.
В принципе, это правильно. Но: с нашей коррупцией, некомпетентностью и отсутствием отлаженной системы такие действия способны создавать проблемы.



[Edited at 2012-10-19 10:08 GMT]

[Edited at 2012-10-19 10:09 GMT]


Direct link Reply with quote
 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
В общем, Oct 19, 2012

поживем - увидим. Может, с Нового года что-то изменится (или придумают еще какую-нибудь бяку).

Direct link Reply with quote
 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 22:32
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Новости Jan 9, 2013

С 2013 года Миндоходов будет получать информацию о каждой операции обмена валют. В 2012 году эти сделки еще подпадали под разряд банковской тайны и хранились в архивах дня банков. Теперь огромной части банковской тайны не существует.

http://www.epravda.com.ua/publications/2013/01/9/354948/


Direct link Reply with quote
 


To report site rules violations or get help, contact a site moderator:


You can also contact site staff by submitting a support request »

Банки Украины и "тайна"

Advanced search







PerfectIt consistency checker
Faster Checking, Greater Accuracy

PerfectIt helps deliver error-free documents. It improves consistency, ensures quality and helps to enforce style guides. It’s a powerful tool for pro users, and comes with the assurance of a 30-day money back guarantee.

More info »
SDL MultiTerm 2017
Guarantee a unified, consistent and high-quality translation with terminology software by the industry leaders.

SDL MultiTerm 2017 allows translators to create one central location to store and manage multilingual terminology, and with SDL MultiTerm Extract 2017 you can automatically create term lists from your existing documentation to save time.

More info »



Forums
  • All of ProZ.com
  • Term search
  • Jobs
  • Forums
  • Multiple search