Банки Украины и "тайна"
Thread poster: Natalia Zakharova

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
English to Russian
+ ...
Oct 19, 2012

Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.


 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Счет или кредит? Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.


Так вы о кредите или счете?


 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Интересная статья Oct 19, 2012

"Таким образом, в настоящее время, для получения сведений о наличии банковского счета налогоплательщика, орган налоговой службы может обратиться с соответствующим запросом в банковское учреждение. Банк должен предоставить соответствующую информацию или обоснованный отказ в ее предоставлении в течение 10 банковских дней с момента получения запроса. Для получения данных об операциях по счетам налогоплательщика и об объеме средств, находящихся на счетах, органы налоговой службы должны обратится в суд и получить соответствующее решение суда. При этом банк вправе ограничить свой ответ объемом данных, указанным в решении суда, то есть в решении суда должно быть четко указано какие именно данные и за какой период времени требуются у банка".

http://www.ank.odessa.ua/site/legaladvice.php?aid=40&topid=&viewid=180

Хотя, решение суда будет практически всегда в пользу налоговой.

[Edited at 2012-10-19 08:41 GMT]


 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
пояснение Oct 19, 2012

Началось все с кредита. Мне сказали, что свои деньги я могу получить через три рабочих дня, поскольку они сообщают о моем кредите в налоговую.
Про счет это я уже потом поинтересовалась, поскольку в следующем году планировала открыть счет как частное лицо, не как ЧП-шник.


 

Alexander Onishko  Identity Verified
Local time: 00:37
Member (2007)
Russian to English
+ ...
*** Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

Здравствуйте!
Сразу прошу меня извинить, если я поднимаю уже давно известную и замусоленную тему. Не обижусь даже, если Вы меня пошлете по линку на нашем сайте.
Суть: с недавнего времени при взятии кредита чп-шника как физлица, банк передает сведения о кредите в налоговую инспекцию.
Если вы открываете просто счет как физлицо - тоже.
Как мне сказали в банке, такое у них (и не только у них, а вообще у всех коммерческих банков) появилось недавно, по требованию НБУ.


Это беззаконие и произвол. Но ничего как обычно не докажешь.


 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
угу Oct 19, 2012

В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ.icon_smile.gif Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет.

Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.


 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Проблем, думаю, не будет Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

В данном случае мне бояться нечего - кредит копеечный, на самом деле. Вот рядом девочка сидела, там тяжелый случай. При заявленном доходе 2 тыс. грн. в месяц она хотела брать кредит в сто тыщ.icon_smile.gif Любопытно, дали ли ей кредит, и, если да, как потом с налоговой у нее будет.

Со счетом подожду до следующего года или пропедалирую другие банки, может, на самом деле, это только их "прикол" и они перестраховываются.


Дело в том, что таким образом налоговая пытается остановить процесс отмывания денег. С кредитами это возможно. Например, взял большой кредит, и через два дня его погасил. Т.е. купил по сути товар за, возможно, нечестно заработанные деньги.

А соотношение дохода/размера кредита не имеет особого значения. Это, в первую очередь, головная боль банка. раз он готов выдавать кредиты на таких условиях - пожалуйста.

Мне только непонятно, что в налоговой будут делать с этим валом бумаги...

Раздавать сотрудникам в качестве премии?


 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
Я понимаю Oct 19, 2012

Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.icon_smile.gif

 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
Member (2011)
English to Russian
+ ...
А вас никто трогать не будет Oct 19, 2012

Natalia Zakharova wrote:

Борьба с "левыми" доходами - да. Но в моем случае кредит не дотягивает и до 10 тыщ. Это просто смешно.icon_smile.gif


Трогать будут тех, в отношении кого возникнут подозрения.
В принципе, это правильно. Но: с нашей коррупцией, некомпетентностью и отсутствием отлаженной системы такие действия способны создавать проблемы.



[Edited at 2012-10-19 10:08 GMT]

[Edited at 2012-10-19 10:09 GMT]


 

Natalia Zakharova  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
English to Russian
+ ...
TOPIC STARTER
В общем, Oct 19, 2012

поживем - увидим. Может, с Нового года что-то изменится (или придумают еще какую-нибудь бяку).icon_smile.gif

 

Vadim Kadyrov  Identity Verified
Ukraine
Local time: 00:37
Member (2011)
English to Russian
+ ...
Новости Jan 9, 2013

С 2013 года Миндоходов будет получать информацию о каждой операции обмена валют. В 2012 году эти сделки еще подпадали под разряд банковской тайны и хранились в архивах дня банков. Теперь огромной части банковской тайны не существует.

http://www.epravda.com.ua/publications/2013/01/9/354948/


 


To report site rules violations or get help, contact a site moderator:


You can also contact site staff by submitting a support request »

Банки Украины и "тайна"

Advanced search







BaccS – Business Accounting Software
Modern desktop project management for freelance translators

BaccS makes it easy for translators to manage their projects, schedule tasks, create invoices, and view highly customizable reports. User-friendly, ProZ.com integration, community-driven development – a few reasons BaccS is trusted by translators!

More info »
Anycount & Translation Office 3000
Translation Office 3000

Translation Office 3000 is an advanced accounting tool for freelance translators and small agencies. TO3000 easily and seamlessly integrates with the business life of professional freelance translators.

More info »



Forums
  • All of ProZ.com
  • Term search
  • Jobs
  • Forums
  • Multiple search