Credo si tratti di questo.
In inglese viene tradotto con "patrimonial approach": Systèmes multi-agents et démarche patrimoniale : utilisation de jeux de rôles = Multi-agent systems and patrimonial approach : Use of role playing games.

Qui invece puoi trovare un esempio:
Con un team di gestione composto da decine di esperti, una competenza estremamente specializzata dei mercati internazionali e dei settori in crescita, e un approccio "sul campo" che consente di cogliere le opportunità d'investimento sui mercati finanziari di tutto il mondo, i fondi Carmignac mantengono un approccio patrimoniale che si traduce in una diversificazione degli attivi e in una gestione rigorosa dei rischi.
Sul sito:
http://www.consulente-energia.com/investimenti-e-trading/i-f...