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Off topic: Estafa bancaria por internet
Thread poster: Monika Jakacka Márquez

Monika Jakacka Márquez  Identity Verified
Spain
Local time: 11:17
Member (2006)
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Moderator of this forum
Jun 27, 2006

Un amigo mío me pasó ayer un mail bastante interesante que hablaba de un tipo al que le intentaron estafar por internet. "¡Vaya novedad!" diréis. Pero es asombroso qué estafas más rebuscadas se inventa la gente con el único objetivo de forrarse a costa de los pobres e ingenuos trabajadores...

Los hechos han ocurrido en España (San Fernando de Cádiz).

>Os voy a contar una estafa por internet que intentaron hacerme ayer. Esto
>no es mensaje de alguien que ha oido de una estafa ... Os repito, lo que
>voy a contar es real y me la intentaron colar ayer, y está diseñada por
>personas que conocen el sistema bancario español.
>
>Os pongo en antecedentes:
>
>Como en breve me van a entregar un coche nuevo, puse a la venta en
>internet el que ahora mismo poseo, concretamente en los portales de
>"segundamano", "cambalache" y "compraventa". El precio de venta de mi
>vehículo era de 1800 euros.
>
>Al poco tiempo (6 de junio) recibo noticias de un tal "Chris Bommel", de
>Bélgica, el cual está interesado en la compra del coche. Me pide las
>carácterísticas, fotografías del vehículo y el importe que pido. Le envío
>estos datos y me confirma que está interesado en su compra, que le facilite
>mis datos personales y enviará un cheque a mi nombre, y que una vez que lo
>reciba se lo notifique para que su importador se ponga en contacto conmigo
>para proceder a la recogida del vehículo.
>
>Esto ocurrió el viernes pasado (9 de junio). Este lunes recibo por correo
>urgente un sobre procedente de Bélgica (el matasellos es de "Deurne") con
>un cheque en su interior. El cheque es bancario (de los que te emite el
>banco y por lo tanto, no existe riesgo de que sea sin fondos) del banco
>Sabadell Atlántico, expedido a mi nombre pero por una cantidad muy superior
>al acordado (4000 euros). Al advertir este extraño error, me pongo en
>contacto con este tal Chris (por @mail) para comentarle que me ha mandado
>mucho más dinero del convenido, a lo que me contesta que todo ha sido error
>de su Secretaria, que ha consignado en el cheque el pago del vehículo, las
>comisiones y gastos de transferencia y los honorarios del importador). Me
>pide (muy educadamente, eso sí) que haga efectivo el cheque, que me quede
>con mi parte y envíe el resto a su importador, a nombre de Tinsley David en
>Richard Straat 125, Brugge 8020 en Bélgica. Asimismo me especifica que le
>mande el dinero a través de "western union", una especie de agencia de
>transporte internacional que trabaja con empresas españolas como Correos y
>telégrafos, MRW, viajes halcón, etc.... Incluso me manda un listado de
>filiales de esta agencia en España.
>
>Bueno, es algo extraño pero hasta ahora no me había percatado de nada
>anómalo. Como lógicamente no iba a enviar dinero hasta no hacer efectivo el
>cheque, no encontré motivos para desconfiar.
>
>Ayer por la mañana (13.06) me acerco por la sucursal del banco Sabadell
>Atlántico que hay en San Fernando. El cajero, al ver el cheque tampoco ve
>nada anormal, pero me dice que no tiene en caja la cantidad requerida, que
>por favor me pase a última hora de la mañana para hacerlo efectivo. Paso de
>nuevo por el banco a las 13:45 y después de media hora, me atiende la
>directora del Banco y me pregunta quién me ha dado ese cheque. Le cuento
>toda la historia y me dice que coincide con una estafa que están
>comentiendo a través de internet, que el cheque es efectivamente un cheque
>bancario del banco Sabadell Atlántico, pero que procede de un talonario
>robado y que por tanto, es falso.
>
>Esta es la historia, pero ¿Dónde está la trampa? Yo, por suerte, fui a una
>sucursal del mismo banco emisor del cheque y se dieron cuenta en el
>instante del cobro. Si lo hubiese llevado a otro banco distinto, por
>ejemplo donde tengo cuenta, me habrían hecho el ingreso (repito,
>aparentemente el cheque es correcto), con lo cual yo -con el dinero en
>efectivo- le habría enviado al supuesto importador los 2.200 euros que
>sobraban de la operación. Y posteriormente, aproximadamente a los diez
>días, cuando el cheque fuese canjeado por mi banco al Sabadell Atlántico y
>se peercatasen de su falsedad, me habrían reclamado a mí el importe total
>del cheque (4.000 euros) más las correspondientes comisiones por
>devolución.
>
>Hoy le he comentado este caso al interventor de la sucursal del BBVA donde
>tengo la cuenta y me confirma que sí me habrían pagado el cheque y que
>posteriormente me hubiesen reclamado el importe por ser un cheque falso, y
>que por lo visto los originadores de la estafa conocen la lentitud del
>proceso de verificación bancaria, lo que les permite realizar la estafa.
>
>Todos estos hechos están denunciado en la comisaría de la policía nacional
>de San Fernando (Cádiz).


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Sol  Identity Verified
United States
Local time: 05:17
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+ ...
una solución Jun 27, 2006

Le devuelves el cheque tal como te lo mandó y le dices que eso de Western Union es una muy buena idea, y que te pague el auto por medio de esa agencia.

Hablando de estafas, yo tengo una amiga de acá de EE.UU. que está buscando algo que pueda hacer desde su casa, y buscando en internet se ha encontrado estos que le ofrecen una comisión por recibir pagos pequeños de sus clientes, consolidarlas, y mandarles el dinero al extranjero con transferencias de su cuenta bancaria. Yo le dije que no lo hiciera, que se huele gato encerrado. Quién sabe qué son estos "clientes"... suena a lavado de dinero ¿no? Después de decirle eso, oí en la radio de que hay grupos terroristas que usan cándidos como mi amiga para movilizar fondos, porque los investigadores ahora lo que hacen es seguir los fondos para encontrar a los jefes. Nunca está de más ser precavidos.


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Henry Hinds  Identity Verified
United States
Local time: 03:17
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+ ...
Es una variante Jun 27, 2006

Es una variante de la llamada "estafa nigeriana".

Primero, dichas estafas se huelen a leguas, pero aunque no fuera así, la regla es no hacer envío alguno de fondos mientras no se haga efectivo el cheque respectivo, o sea "sujeto a buen cobro", dinero confirmado y en el bolsillo de uno.

Y el que así obra, no pierde.


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María Teresa Taylor Oliver  Identity Verified
Panama
Local time: 04:17
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Muuuuuucha info en la Web Jun 27, 2006

Sí haces una búsqueda en Google con la frase "Nigerian scams", encuentras muchísimos websites dedicados a advertirle al público acerca de estas estafas, también llamadas "419 scams" (número de la sección del Código Penal de Nigeria) o "advance fee frauds".

Una vez vi un website interesante y a la vez divertido, de un tipo en EE. UU. que trata de burlar, a su vez, a los burladores. O sea, darles una cucharada de su propia medicina. Tiene "updates" sobre lo que hace, publica copias de los emails que les envía a los estafadores, etc.

Pero... no recuerdo cuál era el URL

En todo caso, éste del cheque sin fondos ya me lo sabía. Creo que lo leí ahí mismo...


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Rosa Maria Duenas Rios  Identity Verified
Local time: 05:17
También está la versión para intérpretes... Jun 28, 2006

... Del tipo que se va a casar en Estados Unidos con una novia española (u holandesa, o alemana) que no habla nada de inglés y necesita un intérprete que acompañe a la novia y a su familia durante toda la estancia. Pide precios, los acepta fácilmente, luego envía un cheque por una cantidad mucho mayor, sale con el mismo cuento de que la secretaria se equivocó y pide al intérprete que haga efectivo el cheque, pero que le mande un cheque personal por la diferencia...

La moraleja es: no importa la historia; siempre que uno tenga que poner dinero de la propia cuenta bancaria, hay que sospechar.


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Estafa bancaria por internet

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